中小銀行是金融服務體系中的重要組成部分,在支持地方經濟發(fā)展、服務小微企業(yè)和個人客戶方面發(fā)揮著不可替代的作用。近年來,隨著金融科技的迅猛發(fā)展和監(jiān)管政策的不斷完善,中小銀行正經歷深刻的變革。一方面,數(shù)字化轉型成為行業(yè)共識,許多銀行加大了對信息技術的投資力度,推出了網上銀行、手機銀行等電子渠道,極大地方便了用戶辦理業(yè)務;另一方面,風險管理水平顯著提升,通過引入先進的風險評估模型和內部控制機制,有效防范了信用風險、市場風險和操作風險。此外,為了應對利率市場化帶來的挑戰(zhàn),部分中小銀行積極探索差異化競爭策略,如推出特色化金融產品和服務,滿足特定群體的需求。隨著普惠金融理念的深入人心,越來越多的中小銀行將目光投向農村地區(qū)和低收入人群,致力于提供更加便捷高效的金融服務。
未來,中小銀行的發(fā)展將體現(xiàn)為智能化與專業(yè)化并重。一方面,在硬件平臺上,繼續(xù)深化與人工智能(AI)算法、大數(shù)據(jù)分析平臺以及區(qū)塊鏈技術的融合,使銀行具備更高的自動化程度和精準度,例如實現(xiàn)智能客服、反欺詐預警等功能;另一方面,在軟件層面,開發(fā)基于云平臺的數(shù)據(jù)管理和遠程控制應用程序,便于用戶隨時隨地掌握賬戶動態(tài)并進行交易管理。同時,考慮到區(qū)域經濟發(fā)展的不平衡性,企業(yè)需要加大對綠色金融、科技金融等新興領域的投入,優(yōu)化資源配置,推動可持續(xù)發(fā)展。此外,隨著金融開放步伐加快,中小銀行還需加強國際合作交流,共同攻克關鍵技術難題,提升全球競爭力。最后,建立健全的標準法規(guī)體系,規(guī)范市場秩序,也是促進行業(yè)健康發(fā)展重要的一環(huán)。
《2012-2016年中國中小銀行行業(yè)市場發(fā)展預測及前景咨詢報告》全面分析了中小銀行行業(yè)的市場規(guī)模、供需狀況及產業(yè)鏈結構,深入探討了中小銀行各細分市場的品牌競爭情況和價格動態(tài),聚焦中小銀行重點企業(yè)經營現(xiàn)狀,揭示了行業(yè)的集中度和競爭格局。此外,中小銀行報告對中小銀行行業(yè)的市場前景進行了科學預測,揭示了行業(yè)未來的發(fā)展趨勢、潛在風險和機遇。中小銀行報告旨在為中小銀行企業(yè)、投資者及政府部門提供權威、客觀的行業(yè)分析和決策支持。
第一章 中小銀行相關概述
1.1 中小銀行的定義及演進歷程
1.1.1 中小銀行的范疇界定
1.1.2 中小銀行產生的原因
1.1.3 我國中小銀行的發(fā)展歷程回顧
1.1.4 中小銀行對經濟發(fā)展的貢獻
1.2 中小銀行的分類簡述
1.2.1 股份制商業(yè)銀行
1.2.2 城市商業(yè)銀行
1.2.3 農村商業(yè)銀行
1.3 中小銀行的生存理論探討
1.3.1 銀行業(yè)的規(guī)模界定
1.3.2 商業(yè)銀行的規(guī)模選擇
1.3.3 中小商業(yè)銀行的生存邏輯剖析
第二章 2011年中國中小銀行發(fā)展情況分析
2.1 2011年國外中小銀行運營形勢分析
2.1.1 歐美中小銀行發(fā)展模式及借鑒意義
2.1.2 美國中小銀行的生存現(xiàn)狀透析
2.1.3 日本中小銀行的發(fā)展進程
2.1.4 意大利中小銀行發(fā)展狀況分析
2.2 2011年中國中小銀行發(fā)展概況分析
2.2.1 近30年中小銀行發(fā)展的成就綜述
2.2.2 我國中小銀行呈現(xiàn)快速發(fā)展勢頭
2.2.3 中小商業(yè)銀行經營業(yè)績創(chuàng)新高
2.2.4 國內中小銀行興起圈地高潮
2.2.5 中小商業(yè)銀行經營指標解析
2.3 2011年中國中小銀行信息安全建設概況分析
2.3.1 中小銀行信息安全現(xiàn)狀分析
2.3.2 中小銀行信息安全面臨的風險因素
2.3.3 中小銀行風險壓力巨大亟需加強IT建設
2.3.4 中小銀行信息安全建設的對策措施
2.4 2011年中國民營中小銀行在中國的發(fā)展探討
2.4.1 我國亟需發(fā)展民營中小銀行
2.4.2 民營中小銀行發(fā)展的條件已經成熟
2.4.3 民營中小銀行帶來的效益分析
2.4.4 民營中小銀行發(fā)展的對策建議
2.5 2011年中國中小銀行存在的問題分析
2.5.1 我國中小銀行存在的主要不足
2.5.2 國內中小銀行面臨的主要問題
2.5.3 新形勢下中國中小銀行遭遇的阻礙
2.5.4 我國中小銀行面臨利率市場化沖擊
2.6 2011年中國中小銀行發(fā)展的對策分析
2.6.1 中國中小銀行發(fā)展的路徑探討
2.6.2 我國中小商業(yè)銀行的發(fā)展建議
2.6.3 中小銀行持續(xù)健康發(fā)展的戰(zhàn)略選擇
2.6.4 加強我國中小銀行市場改革的對策建議
2.6.5 中小銀行加快創(chuàng)新的戰(zhàn)略措施
第三章 2011年中國中小銀行的主要業(yè)務發(fā)展分析
3.1 現(xiàn)金管理業(yè)務
3.1.1 國外銀行現(xiàn)金管理業(yè)務發(fā)展情況分析
3.1.2 中國商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務簡況及存在的問題
3.1.3 中小銀行現(xiàn)金管理業(yè)務的目標客戶
3.1.4 中小銀行發(fā)展現(xiàn)金管理業(yè)務的戰(zhàn)略措施
3.2 網上銀行業(yè)務
3.2.1 中小銀行開展網上銀行業(yè)務的意義及必要性
3.2.2 中小銀行網上銀行業(yè)務存在的問題
3.2.3 中小銀行開展網銀業(yè)務的定位模式
3.2.4 中小銀行開展網銀業(yè)務的具體對策
3.3 咨詢業(yè)務
3.3.1 中小銀行開展咨詢業(yè)務的宏觀效益
3.3.2 中小銀行咨詢業(yè)務的目標市場與主要內容
3.3.3 中小銀行開展咨詢業(yè)務的定位及推廣策略
3.3.4 中小銀行開展咨詢業(yè)務需注意的問題
3.4 中間業(yè)務
3.4.1 我國中小銀行中間業(yè)務發(fā)展形勢
3.4.2 制約我國中小銀行中間業(yè)務發(fā)展的因素
3.4.3 促進中小銀行中間業(yè)務發(fā)展的策略
3.5 國際業(yè)務
3.5.1 中小商業(yè)銀行發(fā)展國際業(yè)務的優(yōu)勢
3.5.2 中小商業(yè)銀行發(fā)展國際業(yè)務的不利因素
3.5.3 中小銀行國際業(yè)務發(fā)展獲重大突破
3.5.4 中小商業(yè)銀行國際業(yè)務發(fā)展的路徑探討
3.6 其它業(yè)務
3.6.1 中小銀行票據(jù)業(yè)務迅猛發(fā)展
3.6.2 中小商業(yè)銀行債券業(yè)務的風險防范
3.6.3 中小銀行積極拓展私人銀行業(yè)務
第四章 2011年中國股份制商業(yè)銀行經營局勢分析
4.1 2011年中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展概況分析
4.1.1 中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展的基本情況分析
4.1.2 中國股份制商業(yè)銀行規(guī)模增長情況
4.1.3 中國股份制商業(yè)銀行主要指標淺析
4.2 2011年中國中小股份制商業(yè)銀行的經營管理研究
4.2.1 中小股份制商業(yè)銀行客戶定位的關鍵要素
4.2.2 中小股份制商業(yè)銀行跨國經營的驅動因素及路徑
4.2.3 中小股份制商業(yè)銀行并購的動因與途徑探索
4.2.4 中小股份制商業(yè)銀行對公理財業(yè)務的盈利模式
4.3 2011年中國股份制商業(yè)銀行存在的問題及對策分析
4.3.1 股份制商業(yè)銀行面臨的主要挑戰(zhàn)
4.3.2 推動股份制商業(yè)銀行發(fā)展的建議
4.3.3 股份制商業(yè)銀行持續(xù)發(fā)展壯大的戰(zhàn)略措施
4.3.4 股份制商業(yè)銀行轉軌的困境與出路分析
4.4 2012-2016年中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展趨勢預測
4.4.1 實施國際化改造
4.4.2 向事業(yè)部制過渡
4.4.3 資本補充渠道進一步拓寬
4.4.4 向金融控股公司演變
4.4.5 以并購方式實現(xiàn)低成本擴張
2012-2016 China 's small and medium-sized banks industry market development expectations and prospects of the consultation report
第五章 2011年中國城市商業(yè)銀行市場發(fā)展格局分析
5.1 2011年中國城市商業(yè)銀行總體概況分析
5.1.1 中國城市商業(yè)銀行的發(fā)展進程
5.1.2 中國城商行發(fā)展呈六大主流趨向
5.1.3 城市商業(yè)銀行逐步拓展發(fā)展空間
5.1.4 我國城市商業(yè)銀行發(fā)展格局轉變
5.2 2011年中國城市商業(yè)銀行存在的問題分析
5.2.1 城市商業(yè)銀行發(fā)展存在的主要阻礙
5.2.2 城市商業(yè)銀行發(fā)展遭遇的困擾
5.2.3 當前城市商業(yè)銀行面臨的內部缺失
5.2.4 城市商業(yè)銀行粗放經營潛藏巨大風險
5.2.5 產權制度成為城商行發(fā)展的重大瓶頸
5.3 2011年中國城市商業(yè)銀行發(fā)展的相關影響因素及應對分析
5.3.1 新會計準則對城商行的影響評析
5.3.2 利率市場化改革帶來的利好與危機
5.3.3 城商行應對利率市場化的策略分析
5.3.4 應用利率手段控制城商行的不合理擴張
5.4 2011年中國城市商業(yè)銀行的并購重組分析
5.4.1 中國城市商業(yè)銀行的并購形式與現(xiàn)狀
5.4.2 透視我國城市商業(yè)銀行并購重組的特征
5.4.3 國內城市商業(yè)銀行的并購戰(zhàn)略分析
5.4.4 城市商業(yè)銀行聯(lián)合重組的相關解析
5.4.5 加快城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略重組的建議
5.5 2011年中國促進城市商業(yè)銀行發(fā)展的對策分析
5.5.1 城商行發(fā)展亟需理性處理的幾大問題
5.5.2 城商行對接中小企業(yè)融資的策略
5.5.3 中國城商行發(fā)展的戰(zhàn)略突圍
5.5.4 城市商業(yè)銀行的定位與發(fā)展對策
5.5.5 城市商業(yè)銀行應積極發(fā)展區(qū)域一體化
5.5.6 我國城市商業(yè)銀行發(fā)展的政策建議
第六章 2011年中國農村商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析
6.1 2011年中國農村商業(yè)銀行發(fā)展概況分析
6.1.1 中國農村商業(yè)銀行崛起的背景和動因
6.1.2 中國農商行股權改革掀起高潮
6.1.3 中國農村商業(yè)銀行積極擴軍
6.1.4 農商行兼并重組與跨區(qū)經營受監(jiān)管部門支持
6.2 由農村信用社向農村商業(yè)銀行的改制研究
6.2.1 農信社組建農村商業(yè)銀行的積極意義
6.2.2 農信社改制為農村商業(yè)銀行面臨的阻礙
6.2.3 由農信社向農村商業(yè)銀行過渡的相關建議
6.2.4 佛山市全力推進農信社改制為農村商業(yè)銀行
6.3 2011年中國農村商業(yè)銀行存在的問題分析
6.3.1 我國農村商業(yè)銀行面臨的體制制約
6.3.2 農村商業(yè)銀行發(fā)展的主要缺失
6.3.3 國內農商行上市面臨諸多阻礙
6.4 2011年中國促進農村商業(yè)銀行發(fā)展的對策分析
6.4.1 農商行應以創(chuàng)新求變?yōu)榭焖侔l(fā)展的突破口
6.4.2 農村商業(yè)銀行加速發(fā)展的對策建議
6.4.3 農村商業(yè)銀行健康發(fā)展的戰(zhàn)略思路
6.4.4 農村商業(yè)銀行的風險控制策略分析
6.4.5 實現(xiàn)農商行可持續(xù)發(fā)展與深化改革的建議
第七章 2011年中國中小銀行的經營管理分析
7.1 2011年中國中小銀行資本管理的現(xiàn)狀及提升策略
7.1.1 資本管理的相關概述
7.1.2 我國中小銀行資本管理的現(xiàn)狀剖析
7.1.3 我國中小銀行資本管理存在的缺失
7.1.4 中小銀行資本管理亟需解決的核心問題
7.1.5 我國中小銀行資本管理的未來發(fā)展導向
7.1.6 提高中小銀行資本充足率的對策探析
7.2 2011年中國中小銀行不良資產的管理分析
7.2.1 發(fā)達國家中小銀行不良資產的處置模式
7.2.2 我國中小銀行不良資產處置現(xiàn)狀
7.2.3 發(fā)達國家中小銀行不良資產處置對我國的借鑒意義
7.3 2011年中國中小銀行的市場定位與營銷戰(zhàn)略分析
7.3.1 從消費行為差異分析中小銀行的市場定位重點
2012-2016年中國中小銀行行業(yè)市場發(fā)展預測及前景諮詢報告
7.3.2 應樹立以中小企業(yè)為目標客戶的市場定位
7.3.3 中小商業(yè)銀行營銷存在的突出問題
7.3.4 中小商業(yè)銀行可采用的營銷手段探索
7.4 2011年中國中小銀行的上市分析
7.4.1 我國中小銀行的上市進程簡況
7.4.2 中小銀行上市后的積極效應透析
7.4.3 我國上市中小銀行的經營效益與發(fā)展戰(zhàn)略
7.4.4 中小銀行上市的綜合評價
7.5 2011年中國中小銀行的盈利分析
7.5.1 中小銀行盈利的主要影響因素
7.5.2 盈利模型的建立與相關分析
7.5.3 提高中小銀行盈利能力的建議
7.6 2011年中國中小銀行的經營管理策略探討
7.6.1 中小銀行強勢銀行品牌的塑造對策
7.6.2 中小銀行流動性管理存在的問題及應對措施
7.6.3 中小銀行經營策略調整的戰(zhàn)略思考
7.6.4 中小銀行實行輕資產戰(zhàn)略的相關建議
7.6.5 中小銀行的風險管理策略探究
第八章 2011年中國中小銀行的市場競爭分析
8.1 2011年中小銀行的總體競爭環(huán)境分析
8.1.1 競爭優(yōu)勢
8.1.2 競爭劣勢
8.2 2011年中國股份制商業(yè)銀行面臨的競爭形勢分析
8.2.1 產業(yè)競爭對手分析
8.2.2 潛在進入者分析
8.2.3 替代品、購買者及供應商分析
8.3 2011年中國城市商業(yè)銀行面臨的競爭形勢分析
8.3.1 城市商業(yè)銀行的競爭劣勢透析
8.3.2 城市商業(yè)銀行的競爭優(yōu)勢透析
8.3.3 境外資本全面搶灘本土城商行市場份額
8.3.4 城市商業(yè)銀行成為外資參股焦點
8.4 2011年中國農村商業(yè)銀行的SWOT剖析
8.4.1 外部威脅
8.4.2 外部機會
8.4.3 內部劣勢
8.4.4 內部優(yōu)勢
8.4.5 結論與戰(zhàn)略
8.5 2011年中國中小銀行市場競爭戰(zhàn)略的研究概況
8.5.1 競爭戰(zhàn)略選擇研究的意義分析
8.5.2 競爭戰(zhàn)略的國外研究現(xiàn)狀
8.5.3 競爭戰(zhàn)略的國內研究現(xiàn)狀
8.6 2011年中國提升中小銀行市場競爭力的對策分析
8.6.1 樹立以產品創(chuàng)新為主導的經營理念
8.6.2 推動金融服務創(chuàng)新、創(chuàng)建強勢品牌
8.6.3 實施差異化營銷、提供個性化服務
8.6.4 建立精干高效的組織架構
第九章 2011年中國重點中小銀行關鍵性數(shù)據(jù)分析
9.1 重點上市銀行
9.1.1 招商銀行經營狀況分析
9.1.2 民生銀行經營狀況分析
9.1.3 浦發(fā)銀行經營狀況分析
9.1.4 北京銀行經營狀況分析
9.1.5 南京銀行經營狀況分析
9.1.6 寧波銀行經營狀況分析
9.2 重點非上市中小銀行分析
9.2.1 上海銀行
9.2.2 天津銀行
9.2.3 杭州銀行
9.2.4 北京農村商業(yè)銀行
9.2.4 廣州農村商業(yè)銀行
第十章 2012-2016年中國中小銀行投資政策環(huán)境分析
10.1 中小銀行發(fā)展的相關政策解讀
10.1.1 銀信合作指引出臺中小銀行獲利大
10.1.2 中小商業(yè)銀行存貸比限制大幅放寬
10.1.3 政府放寬中小銀行分支機構市場準入
10.1.4 國家發(fā)布中小企業(yè)扶持政策利好中小銀行
2012-2016 nián zhōngguó zhōngxiǎo yínháng hángyè shìchǎng fāzhǎn yùcè jí qiánjǐng zīxún bàogào
10.1.5 “新36條”給中小銀行帶來契機
10.1.6 商業(yè)銀行投資保險公司獲得法律許可證
10.2 中小銀行市場準入政策的改革探索
10.2.1 中小銀行市場準入管理的基本情況分析
10.2.2 中小銀行現(xiàn)行準入政策存在的主要問題
10.2.3 中小銀行市場準入政策的改革建議
10.3 中小銀行聯(lián)動監(jiān)管的現(xiàn)狀及改進方向
10.3.1 聯(lián)動監(jiān)管的背景淺析
10.3.2 聯(lián)動監(jiān)管的體系剖析
10.3.3 聯(lián)動監(jiān)管的機制探討
10.3.4 聯(lián)動監(jiān)管的成效評析
10.3.5 聯(lián)動監(jiān)管的努力方向
10.4 中小銀行發(fā)展的主要政策法規(guī)
10.4.1 中華人民共和國商業(yè)銀行法
10.4.2 股份制商業(yè)銀行公司治理指引
10.4.3 城市商業(yè)銀行、城市信用合作社財務管理實施辦法
10.4.4 農村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定
10.4.5 農村合作銀行管理暫行規(guī)定
10.4.6 中小商業(yè)銀行分支機構市場準入政策的調整意見
第十一章 中.智.林 2012-2016年中國中小銀行市場投資及前景趨勢預測
11.1 2012-2016年中國中小銀行的投資潛力與投資風險
11.1.1 中小商業(yè)銀行面臨的機會分析
11.1.2 城市商業(yè)銀行的投資效益突出
11.1.3 新農村建設給農商行帶來投資良機
11.1.4 中小銀行存在的投資風險分析
11.2 2012-2016年中國中小銀行的發(fā)展前景及趨勢預測分析
11.2.1 我國中小銀行發(fā)展形勢看好
11.2.2 我國中小銀行的未來發(fā)展戰(zhàn)略探析
11.2.3 未來中小商業(yè)銀行的發(fā)展方向探索
圖表目錄
圖表 2003-2009年中小商業(yè)銀行總資產情況
圖表 2003-2009年中小商業(yè)銀行總負債情況
圖表 2007-2009年中小商業(yè)銀行稅后利潤情況
圖表 2009年中小商業(yè)銀行不良貸款情況
圖表 2009年中小商業(yè)銀行法人機構和從業(yè)人員情況表
圖表 2009年股份制商業(yè)銀行主要指標
圖表 2010年上半年股份制商業(yè)銀行主要指標
圖表 2002-2008年全國城商行平均信貸不良率
圖表 2008年城商行信貸不良率分布
圖表 2004-2008年全國城商行平均資本充足率變化
圖表 2002-2008年城商行平均資產利潤率的變化
圖表 2008年城商行盈利狀況的分布
圖表 2008年盈利能力超強的城商行
圖表 2008年城商行的地區(qū)差異
圖表 2005-2008年城商行不良率地區(qū)間差異
圖表 2008年城市商業(yè)銀行更名統(tǒng)計
圖表 2008-2009年6月部分城商行跨區(qū)經營情況分析
圖表 2008-2009年6月城商行聯(lián)合重組與區(qū)域合作情況分析
圖表 2009年城市商業(yè)銀行主要指標
圖表 2009年新成立的城商行
圖表 2009年城商行更名統(tǒng)計
圖表 截止2009年12月資產額突破千億的城商行及其分行數(shù)據(jù)
圖表 2010年上半年城市商業(yè)銀行主要指標
圖表 外資參股的城市商業(yè)銀行一覽
圖表 我國上市中小商業(yè)銀行2007年盈利情況分析
圖表 增強盈利能力的意義(一)
圖表 增強盈利能力的意義(二)
圖表 實行輕資產戰(zhàn)略的國外公司的收入結構
圖表 招商銀行主要經濟指標走勢圖
圖表 招商銀行經營收入走勢圖
圖表 招商銀行盈利指標走勢圖
圖表 招商銀行負債情況圖
圖表 招商銀行負債指標走勢圖
圖表 招商銀行運營能力指標走勢圖
圖表 招商銀行成長能力指標走勢圖
圖表 民生銀行主要經濟指標走勢圖
2012-2016中國の中小銀行業(yè)界の市場開発の期待との協(xié)議報告書の見通し
圖表 民生銀行經營收入走勢圖
圖表 民生銀行盈利指標走勢圖
圖表 民生銀行負債情況圖
圖表 民生銀行負債指標走勢圖
圖表 民生銀行運營能力指標走勢圖
圖表 民生銀行成長能力指標走勢圖
圖表 浦發(fā)銀行主要經濟指標走勢圖
圖表 浦發(fā)銀行經營收入走勢圖
圖表 浦發(fā)銀行盈利指標走勢圖
圖表 浦發(fā)銀行負債情況圖
圖表 浦發(fā)銀行負債指標走勢圖
圖表 浦發(fā)銀行運營能力指標走勢圖
圖表 浦發(fā)銀行成長能力指標走勢圖
圖表 北京銀行主要經濟指標走勢圖
圖表 北京銀行經營收入走勢圖
圖表 北京銀行盈利指標走勢圖
圖表 北京銀行負債情況圖
圖表 北京銀行負債指標走勢圖
圖表 北京銀行運營能力指標走勢圖
圖表 北京銀行成長能力指標走勢圖
圖表 南京銀行主要經濟指標走勢圖
圖表 南京銀行經營收入走勢圖
圖表 南京銀行盈利指標走勢圖
圖表 南京銀行負債情況圖
圖表 南京銀行負債指標走勢圖
圖表 南京銀行運營能力指標走勢圖
圖表 南京銀行成長能力指標走勢圖
圖表 寧波銀行主要經濟指標走勢圖
圖表 寧波銀行經營收入走勢圖
圖表 寧波銀行盈利指標走勢圖
圖表 寧波銀行負債情況圖
圖表 寧波銀行負債指標走勢圖
圖表 寧波銀行運營能力指標走勢圖
圖表 寧波銀行成長能力指標走勢圖
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