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私人銀行服務面向高凈值客戶提供定制化的財富管理和投資顧問服務。近年來,隨著全球財富的積累和家族辦公室的興起,私人銀行業(yè)務需求持續(xù)增長。同時,數(shù)字化轉型和金融科技的應用,如智能投顧和區(qū)塊鏈技術,提高了私人銀行的服務效率和客戶體驗。
未來,私人銀行將更加注重個性化和全球化服務。通過深入了解客戶的投資偏好和風險承受能力,私人銀行將提供更加精準的資產管理策略。同時,隨著跨境財富管理需求的增加,私人銀行將加強全球網絡布局,為客戶提供跨國稅務規(guī)劃和投資機會。
私人銀行服務是銀行服務的一種,專門面向富有階層,為富豪們提供個人財產投資與管理的服務,一般需要擁有至少100萬美元以上的流動資產才可在較大型的國際金融公司或銀行中申請開設此類服務。私人銀行服務最主要的是資產管理,規(guī)劃投資,根據(jù)客戶需要提供特殊服務,也可通過設立離岸公司、家族信托基金等方式為顧客節(jié) 省稅務和金融交易成本。因此私人銀行服務往往結合了信托、投資、銀行、稅務諮詢等多種金融服務。該種服務的年均利潤率可達到35%,遠高于其他金融服務。
開拓私人銀行業(yè)務不僅能夠深度挖掘已有和潛在客戶,而且也是商業(yè)銀行零售業(yè)務戰(zhàn)略布局的需要。2012年以來,城市商業(yè)銀行開始進軍私人銀行業(yè)務市場。其中,北京銀行于今年3月開設私人銀行中心,成為首家開辦私人銀行服務的城市商業(yè)銀行。此后,上海銀行、吉林銀行、杭州銀行等多家城商行也相繼躋身私人銀行業(yè)務。截至2012年,已有15家中資銀行開設了私人銀行業(yè)務,私人銀行市場競爭程度進一步加大。銀聯(lián)信最新報告顯示,截至2012年,共有18家中資銀行成立私人銀行部門,中資銀行在國內成立的私人銀行服務中心或分部共計217家,設立最多的是中信銀行,有35家。這些私人銀行中心或分部主要集中在北京、上海、廣州、深圳、杭州、青島、南京等沿海城市或經濟發(fā)達的省會城市。中資私人銀行管理的客戶資產規(guī)模逐年呈快速增長趨勢。2012年,中信銀行宣布私人銀行業(yè)務實現(xiàn)盈虧平衡。截至2013年上半年末,中國銀行、工商銀行、招商銀行私人銀行管理總資產超過5千億。同時,民生、建行、交行、農行、建行的客戶資產管理量較年初分別增加34.87%、22.83%、21.45%及21%。另外,光大、興業(yè)、浦發(fā)等后起新秀的私行客戶數(shù)量也保持著增長態(tài)勢。境內的中資私人銀行同樣致力于提供資產管理和財富傳承服務,但是,現(xiàn)階段中資私人銀行的業(yè)務重心仍集中在資產管理方面,其主要投資內容為購買基金、銀行理財產品和信托等。產品線則源于自身零售銀行的代銷渠道,購買跨平臺類產品的可能性較小。舉例而言,在境外,花旗私行會因匯豐銀行理財產品的收益表現(xiàn)更佳,從而為客戶購買匯豐的產品。不過,現(xiàn)階段,若要令工商銀行私行為客戶配置農業(yè)銀行自產或代銷的理財產品,可能性較小。
近年來隨著宏觀經濟的快速發(fā)展以及人民幣升值等因素,我國富豪人數(shù)和平均資產擁有量逐年穩(wěn)步增加,成為全球富豪人數(shù)增長最快的國家之一,是亞太地區(qū)除日本之外富裕人士的第二大集中地。這些“新富階層”對私人銀行業(yè)務存在著巨大的潛在需求。無論是從投資的角度還是從資產管理的角度,對私人銀行而言,中國都是令人著迷的市場。
第一部分 行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
第一章 私人銀行服務相關概述
第一節(jié) 私人銀行服務
一、私人銀行服務界定
二、私人銀行服務對象
三、私人銀行與零售銀行及貴賓理財業(yè)務的區(qū)別
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務呈現(xiàn)新亮點
一、客戶門檻高
二、服務內容廣
三、業(yè)務保密性強
四、操作獨立性高
五、品牌效應大
六、業(yè)務利潤高
第三節(jié) 私人銀行的產品和服務
一、資產管理服務
二、保險服務
三、信托服務
四、高端咨詢及協(xié)助業(yè)務
第二章 2025年中國私人銀行運行環(huán)境分析
第一節(jié) 2025年中國宏觀經濟環(huán)境分析
一、國民經濟運行情況gdp
二、消費價格指數(shù)cpi、ppi
三、全國居民收入情況
四、恩格爾系數(shù)
五、工業(yè)發(fā)展形勢
六、固定資產投資情況
七、社會消費品零售總額
八、對外貿易&進出口
第二節(jié) 2025年中國私人銀行服務潛在客戶
轉?載?自:http://m.hczzz.cn/1/20/SiRenYinHangShiChangDiaoYanBaoGao.html
一、私人銀行服務潛在客戶規(guī)模
二、潛在客戶組成結構
第三節(jié) 2025年中國私人銀行服務政策環(huán)境分析
一、政策限制差異化
二、中國私人銀行面臨政策瓶頸
三、私人銀行監(jiān)管政策還處空白
四、交通銀行擴大私人銀行服務范圍政策出臺
第四節(jié) 2025年外資銀行國內對中國銀行的影響
一、外資銀行在華規(guī)模及概況
二、外資銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略
三、外資私人銀行競爭優(yōu)勢
四、影響分析
第三章 2025年全球私人銀行業(yè)務運行狀況分析
第一節(jié) 2025年全球私人銀行業(yè)務運行情況分析
一、私人銀行業(yè)務規(guī)模及成長性
二、私人銀行服務獲利性
三、投資策略偏向積極
四、國際活躍銀行地位突出
五、私人銀行中心東移
六、普遍看好亞洲市場
第二節(jié) 2025年全球私人銀行機構類型
一、全能銀行
二、投資銀行
三、家族管家
四、獨立財務顧問
五、各類其他機構
第三節(jié) 2025年全球主要私人銀行企業(yè)品牌運行分析
一、全球私人銀行排名
二、美洲私人銀行品牌
三、歐洲私人銀行品牌
第四節(jié) 2025-2031年全球私人銀行業(yè)趨勢預測
第五節(jié) 專家觀點
第四章 2025年世界私人銀行業(yè)部分國家及地區(qū)運行分析
第一節(jié) 瑞士
一、瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展概述
二、瑞士私人銀行業(yè)的發(fā)展特點與成功要素
三、受金融風暴影響瑞士私人銀行紛紛降低門檻搶客
四、東歐成瑞士私人銀行業(yè)務開拓新市場
五、瑞士私人銀行保密制度面臨壓力
第二節(jié) 新加坡
一、新加坡私人銀行業(yè)發(fā)展概述
二、新加坡稅收政策鼓勵私人銀行發(fā)展
三、新加坡打造亞洲財富管理中心策略分析
四、新加坡私人銀行面臨人才短缺問題
第三節(jié) 美國
一、美國財富管理狀況概述
二、美國私人銀行發(fā)展狀況分析
三、美國銀行超越瑞銀成世界最大私人銀行集團
第四節(jié) 中國香港
一、中國香港私人銀行的運作情況
二、中國香港私人銀行業(yè)發(fā)展的成功經驗
三、中國香港私人銀行業(yè)發(fā)展前景探析
四、中國香港發(fā)展私人銀行業(yè)務需要加強的工作
第五章 2025年國外銀行私人銀行業(yè)務運營分析
第一節(jié) 瑞士信貸集團
一、公司簡介
二、瑞信集團私人銀行業(yè)務的運營模式及特點分析
三、瑞士信貸擬著手并購擴張私人銀行業(yè)務
第二節(jié) 瑞士銀行
一、公司簡介
二、瑞士銀行的人才培訓策略
三、瑞銀私人銀行面臨的不利局面
第三節(jié) 其他銀行
一、法國巴黎私人銀行業(yè)務運營分析
二、隆奧達亨銀行私人銀行業(yè)務的運作理念
第六章 2025年匯豐集團私人銀行業(yè)務深度研究
第一節(jié) 2025年匯豐集團私人銀行構成及業(yè)績
一、匯豐集團私人銀行結構
2025-2031 China Private Banking Industry Current Status Research Analysis and Market Prospect Forecast Report
二、匯豐集團私人銀行業(yè)績
第二節(jié) 2025年匯豐私人銀行控股(瑞士)財務
一、代管資產規(guī)模
二、收入結構
三、贏利能力
四、經營效率
第三節(jié) 2025年匯豐集團私人銀行成功經驗
一、匯豐經驗之一:收購
二、匯豐經驗之二:量身訂制
三、匯豐經驗之三:協(xié)同效應
第七章 中國私人銀行運行新形勢透析
第一節(jié) 2025年中國財富狀況綜述
一、中國財富市場運行簡況
二、中國富豪人數(shù)上升至全球第四
三、中國內地私人財富市場狀況分析
四、中國財富區(qū)域分布由集中趨向分散
第二節(jié) 2025年中國私人銀行運行新格局透析
一、私人銀行已成我國銀行業(yè)務拓展新方向
二、我國私人銀行業(yè)務發(fā)展特征淺析
三、我國商業(yè)銀行加大私人銀行業(yè)務發(fā)展力度
四、國內商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務開辦情況
五、我國商業(yè)銀行開辦私人銀行業(yè)務的環(huán)境分析
六、我國私人銀行業(yè)發(fā)展尚任重道遠
七、私人銀行與投資銀行的資源整合分析
第三節(jié) 2025年中國私人銀行發(fā)展情況分析
一、我國私人銀行業(yè)發(fā)展情況
二、內地私人銀行業(yè)務投資情況分析
三、私人銀行向藝術品投資領域發(fā)力
第四節(jié) 2025年中國私人銀行客戶分析
一、中國富裕人口特征
二、私人銀行瞄準三大經濟帶客戶
三、金融危機下私人銀行客戶形態(tài)和需求分析
四、四類私人銀行客戶投資策略
第五節(jié) 2025年中國部分地區(qū)私人銀行的發(fā)展
一、寧波市中外資銀行高端理財服務競爭激烈
二、江蘇私人銀行業(yè)務發(fā)展迅速
三、武漢私人銀行業(yè)務市場分析
四、西安私人銀行為客戶打造頂級服務
第二部分 行業(yè)競爭格局
第八章 2025年中國私人銀行市場競爭分析
第一節(jié) 2025年中國私人銀行競爭局勢分析
一、私人銀行業(yè)務成市場競爭焦點
二、中外資銀行私人銀行業(yè)務競爭加劇
三、中外資私人銀行競爭形勢分析
第二節(jié) 2025年中國商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務的swot分析
一、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的劣勢
二、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的優(yōu)勢
三、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的機遇
四、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務面臨的挑戰(zhàn)
第九章 2025年中資銀行私人業(yè)務運行與競爭力對比分析
第一節(jié) 中國工商銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
七、私人銀行業(yè)務競爭力分析
……
第二節(jié) 中國銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
七、私人銀行業(yè)務競爭力分析
……
2025-2031年中國私人銀行行業(yè)現(xiàn)狀研究分析及市場前景預測報告
第三節(jié) 中國建設銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
七、私人銀行業(yè)務競爭力分析
……
第四節(jié) 交通銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
七、私人銀行業(yè)務競爭力分析
……
第五節(jié) 中信銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
七、私人銀行業(yè)務競爭力分析
……
第七節(jié) 招商銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
七、私人銀行業(yè)務競爭力分析
……
第八節(jié) 中國民生銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
七、私人銀行業(yè)務競爭力分析
……
第九節(jié) 興業(yè)銀行
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
七、私人銀行業(yè)務競爭力分析
……
第十節(jié) 光大銀行
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
七、私人銀行業(yè)務競爭力分析
……
第十章 2025年外資銀行私人銀行業(yè)務研究分析
2025-2031 nián zhōng guó sī rén yín háng háng yè xiàn zhuàng yán jiū fēn xī jí shì chǎng qián jǐng yù cè bào gào
第一節(jié) 渣打銀行
一、企業(yè)競爭力分析
二、私人業(yè)務動態(tài)分析
第二節(jié) 花旗銀行
一、企業(yè)競爭力分析
二、私人業(yè)務動態(tài)分析
第三節(jié) 美國國際集團
一、企業(yè)競爭力分析
二、私人業(yè)務動態(tài)分析
第四節(jié) 德意志銀行
一、企業(yè)競爭力分析
二、私人業(yè)務動態(tài)分析
第五節(jié) 法國巴黎銀行
一、企業(yè)競爭力分析
二、私人業(yè)務動態(tài)分析
第十一章 2025年中國私人銀行業(yè)務存在問題與策略應對
第一節(jié) 2025年中國私人銀行業(yè)務核心問題分析
一、私人銀行業(yè)務發(fā)展模式模糊
二、分業(yè)經營所帶來的業(yè)務限制
三、外匯管制仍然比較嚴格
四、缺乏有效的營銷服務體系
五、從業(yè)人員素質尚待提高
第二節(jié) 2025年中國發(fā)展私人銀行業(yè)務對策建議
一、要轉變經營發(fā)展理念
二、要有明確的市場發(fā)展戰(zhàn)略
三、要構建高效的信息管理系統(tǒng)
四、要注重業(yè)務和產品的研發(fā)
五、要培養(yǎng)和引進專業(yè)人才隊伍
第三節(jié) 2025年中國私人銀行業(yè)務面臨主要風險
一、聲譽風險
二、信用風險
三、市場風險
四、操作風險
五、流動性風險
六、法律風險
第四節(jié) 2025年中國業(yè)務風險防范的必要性和策略
第三部分 行業(yè)前景預測分析
第十二章 2025-2031年中國私人銀行業(yè)務前景預測分析
第一節(jié) 2025-2031年中國私人銀行業(yè)務發(fā)展核心分析
一、客戶群判定
二、主項目定位
三、價值鏈方式
四、信息化建設
第二節(jié) 2025-2031年中資私人銀行業(yè)務發(fā)展思路
一、快速私人銀行業(yè)務領域
二、組織機構獨立化
三、系統(tǒng)開發(fā)
四、產品設計針對性
五、業(yè)務專家專業(yè)性
第三節(jié) 2025-2031年中小銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務分析
一、發(fā)展私人銀行業(yè)務可行性
二、中小銀行私人業(yè)務的策略
第十三章 2025-2031年中國私人銀行業(yè)的發(fā)展機遇及趨勢預測
第一節(jié) 2025-2031年中國私人銀行的發(fā)展機遇
一、國內私人銀行業(yè)務發(fā)展面臨的主要機遇
二、人口老齡化給中國私人銀行業(yè)發(fā)展帶來的機會
三、金融危機下我國本土私人銀行的機會分析
四、我國私人銀行面臨政策良機
第二節(jié) 2025-2031年中國私人銀行前景趨勢預測
一、我國私人銀行業(yè)的市場潛力分析
二、國內私人銀行業(yè)務的發(fā)展趨勢
第四部分 投資戰(zhàn)略研究
第十四章 2025-2031年中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務戰(zhàn)略選擇
第一節(jié) 新興市場與成熟市場私人銀行業(yè)務的比較
一、目標客戶
二、產品與服務
三、管理模式
2025-2031年中國のプライベートバンキング業(yè)界現(xiàn)狀研究分析及び市場見通し予測レポート
第二節(jié) 銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的條件與限制
一、品牌競爭力
二、創(chuàng)新研發(fā)能力
三、服務水平
四、政策支持
五、法律支撐
六、上游產業(yè)鏈支持
第三節(jié) 國內私人銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略選擇
一、進入戰(zhàn)略
二、發(fā)展戰(zhàn)略
第四節(jié) 中:智林 研究結論
圖表 2025年人民幣匯率分析
圖表 2025年私人銀行產業(yè)鏈分析
圖表 2020-2025年中國gdp總量及增長趨勢圖
圖表 2020-2025年中國月度cpi、ppi指數(shù)走勢圖
圖表 2020-2025年我國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長趨勢圖
圖表 2020-2025年我國農村居民人均純收入增長趨勢圖
圖表 2020-2025年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)走勢圖
圖表 2020-2025年我國工業(yè)增加值增速統(tǒng)計
圖表 2020-2025年我國全社會固定投資額走勢圖
圖表 2020-2025年我國財政收入支出走勢圖
圖表 2020-2025年中國社會消費品零售總額增長趨勢圖
圖表 2020-2025年我國貨物進出口總額走勢圖
圖表 2020-2025年中國貨物進口總額和出口總額走勢圖
圖表 2025年中國富人知識結構圖
圖表 2025年中國富人職位結構圖
圖表 2025年中國富人財富來源結構圖
圖表 2025年私人銀行業(yè)務中與全能銀行母行共享的資源
圖表 西歐國家不同類型私人銀行機構市場份額
圖表 中國工商銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表 中國工商銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表 中國工商銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表 中國工商銀行股份有限公司負債情況圖
圖表 中國工商銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表 中國工商銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表 中國工商銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表 中國銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
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