| 民營銀行作為銀行業(yè)的重要組成部分，近年來在全球范圍內(nèi)快速發(fā)展，特別是在中國，隨著金融改革的深化，一批民營銀行相繼成立，為中小企業(yè)和個人客戶提供差異化、個性化的金融服務(wù)。這些銀行利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和大數(shù)據(jù)分析，提供便捷的線上服務(wù)，彌補(bǔ)了傳統(tǒng)銀行在服務(wù)覆蓋和效率上的不足。 |
| 未來，民營銀行將更加注重金融科技的融合和風(fēng)險管理的優(yōu)化。隨著金融科技的不斷創(chuàng)新，民營銀行將深入應(yīng)用區(qū)塊鏈、人工智能和云計(jì)算技術(shù)，提升金融服務(wù)的智能化水平，滿足客戶對高效、安全、定制化服務(wù)的需求。同時，面對復(fù)雜的金融市場環(huán)境，民營銀行將加強(qiáng)風(fēng)險防控體系建設(shè)，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)金融穩(wěn)定。 |
| 《中國民營銀行行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)研分析及市場前景預(yù)測報告（2025版）》系統(tǒng)分析了民營銀行行業(yè)的現(xiàn)狀，全面梳理了民營銀行市場需求、市場規(guī)模、產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)及價格體系，詳細(xì)解讀了民營銀行細(xì)分市場特點(diǎn)。報告結(jié)合權(quán)威數(shù)據(jù)，科學(xué)預(yù)測了民營銀行市場前景與發(fā)展趨勢，客觀分析了品牌競爭格局、市場集中度及重點(diǎn)企業(yè)的運(yùn)營表現(xiàn)，并指出了民營銀行行業(yè)面臨的機(jī)遇與風(fēng)險。為民營銀行行業(yè)內(nèi)企業(yè)、投資公司及政府部門提供決策支持，是把握行業(yè)動態(tài)、規(guī)避風(fēng)險、挖掘投資機(jī)會的重要參考依據(jù)。 |
第一篇 民營銀行破局篇 |
第一章 民營銀行政策破局 |
第一節(jié) 高層表態(tài) |
| 一、李克強(qiáng) |
| 二、尚福林 |
| 三、周小川 |
第二節(jié) 民營銀行政策文件 |
| 一、《關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見》 |
| 二、《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的指導(dǎo)意見》 |
| 三、《關(guān)于中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》 |
| 四、《試點(diǎn)民營銀行監(jiān)督管理辦法（討論稿）》 |
第三節(jié) 消費(fèi)金融公司政策文件 |
| 一、《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》 |
| 二、《擴(kuò)大消費(fèi)金融公司試點(diǎn)城市范圍名單》 |
第四節(jié) 民營銀行發(fā)展最新動態(tài) |
| 一、上市民營企業(yè)積極試水銀行業(yè)熱情高漲 |
| 二、地方版試點(diǎn)民營銀行監(jiān)督管理辦法（討論稿）已經(jīng)上報 |
第二章 民營銀行發(fā)展概述 |
第一節(jié) 民營銀行概述 |
| 一、民營銀行概念 |
| 二、民營銀行特性 |
第二節(jié) 民營銀行發(fā)展歷程 |
第三節(jié) 發(fā)展民營銀行的意義辨析 |
| 一、發(fā)展民營銀行的積極意義 |
| ?。ㄒ唬┯欣谪S富和完善我國金融體系 |
| （二）有利于提高儲蓄投資效率 |
| ?。ㄈ┯欣诖龠M(jìn)國有金融機(jī)構(gòu)深化改革 |
| （四）有利于抑制民間非法借貸活動 |
| 二、發(fā)展民營銀行的意義辨析 |
| ?。ㄒ唬胺艑捗駹I資本進(jìn)入金融領(lǐng)域”說 |
| （二）解決“中小微企業(yè)融資難”說 |
| ?。ㄈ按蚱沏y行業(yè)壟斷”說 |
第四節(jié) 全球民營銀行成敗經(jīng)驗(yàn)借鑒 |
| 一、市場準(zhǔn)入 |
| 二、監(jiān)管機(jī)制 |
| 三、特權(quán)集團(tuán) |
| 四、內(nèi)部控制 |
| 五、企業(yè)貸款 |
第五節(jié) 中國民營銀行道德風(fēng)險及其防范 |
| 一、民營銀行道德風(fēng)險分析 |
| ?。ㄒ唬┦袌鰷?zhǔn)入 |
| （二）經(jīng)理人 |
| ?。ㄈ┕蓶| |
| 二、民營銀行道德風(fēng)險防范 |
| ?。ㄒ唬┟駹I銀行市場準(zhǔn)入監(jiān)管 |
| （二）民營銀行日常業(yè)務(wù)監(jiān)管 |
| ?。ㄈ?gòu)建有利于發(fā)展的環(huán)境 |
| （四）加強(qiáng)自律以及輿論監(jiān)督 |
第六節(jié) 民營銀行路徑選擇分析 |
| 一、遵循社會效益與經(jīng)濟(jì)效益兼顧原則 |
| 二、遵循市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展和競爭性的原則 |
第二篇 銀行運(yùn)行環(huán)境篇 |
第三章 中國銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 |
第一節(jié) 中國金融行業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 |
| 一、中國GDP增長情況分析 |
| 二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢分析 |
| 三、社會固定資產(chǎn)投資分析 |
| 四、全社會消費(fèi)品零售總額 |
| 市場銷售穩(wěn)定增長。全年社會消費(fèi)品零售總額[21]262394億元，比上年增長12.0%，扣除價格因素，實(shí)際增長10.9%。按經(jīng)營地統(tǒng)計(jì)，城鎮(zhèn)消費(fèi)品零售額226368億元，增長11.8%；鄉(xiāng)村消費(fèi)品零售額36027億元，增長12.9%。按消費(fèi)類型統(tǒng)計(jì)，商品零售額234534億元，增長12.2%；餐飲收入額27860億元，增長9.7%。 |
| 全:文：http://m.hczzz.cn/8/90/MinYingYinHangHangYeXianZhuangYu.html |
| 2019-2024年社會消費(fèi)品零售總額 |
| 五、城鄉(xiāng)居民收入增長分析 |
| 2019-2024年城鄉(xiāng)居民收入（元） |
| 六、居民消費(fèi)價格變化分析 |
| 七、對外貿(mào)易發(fā)展形勢分析 |
第二節(jié) 中國金融發(fā)展政策環(huán)境分析 |
| 一、加快金融改革發(fā)展面臨的歷史機(jī)遇 |
| 二、加快金融改革發(fā)展面臨的諸多挑戰(zhàn) |
| 三、金融改革主要目標(biāo) |
第三節(jié) 中國銀行業(yè)發(fā)展政策熱點(diǎn) |
| 一、《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的指導(dǎo)意見》 |
| 二、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)利率市場化改革的通知》 |
| 三、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》 |
| 四、《關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見》 |
| 五、《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法》 |
| 六、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行債券承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知》 |
| 七、《關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》 |
| 八、《商業(yè)銀行公司治理指引》 |
| 九、《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》 |
| 十、《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法（試行）》 |
第四章 中國銀行業(yè)總體發(fā)展態(tài)勢分析 |
第一節(jié) 中國銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析 |
| 一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 |
| 二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模 |
| 三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 |
| 四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況 |
| 五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析 |
第二節(jié) 中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模 |
| 一、資產(chǎn)增長情況 |
| 二、負(fù)債增長情況 |
第三節(jié) 中國商業(yè)銀行收入利潤分析 |
| 一、商業(yè)銀行收入支出分析 |
| ?。ㄒ唬﹥衾⑹杖?/td> |
| ?。ǘ┓抢⑹杖?/td> |
| （三）營業(yè)支出 |
| 二、商業(yè)銀行盈利能力分析 |
| （一）平均資產(chǎn)利潤率 |
| ?。ǘ┢骄Y本利潤率 |
| ?。ㄈ┏杀臼杖氡?/td> |
| ?。ㄋ模﹥粝⒉?/td> |
第四節(jié) 中國商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo)情況 |
| 一、信用風(fēng)險指標(biāo) |
| 二、流動性指標(biāo) |
| 三、資本充足指標(biāo) |
第三篇 民營金融發(fā)展篇 |
第五章 中國民營金融發(fā)展分析 |
第一節(jié) 中國民營金融概述 |
| 一、民營金融定義 |
| 二、民營金融機(jī)構(gòu)作用 |
| 三、發(fā)展民營金融機(jī)構(gòu)的核心 |
| 四、發(fā)展民營金融機(jī)構(gòu)的要求 |
| 五、發(fā)展民營金融機(jī)構(gòu)政策 |
第二節(jié) 民營資本進(jìn)入銀行的歷史 |
| 一、民營資本進(jìn)入銀行的途徑 |
| 二、民營資本進(jìn)入銀行的效果 |
| 三、民資進(jìn)入銀行的可行路徑 |
| （一）存量收購兼并 |
| ?。ǘ┝肀脔鑿藉e位競爭 |
| （三）互聯(lián)網(wǎng)金融嫁接重組 |
第三節(jié) 中國民間資本參與金融業(yè)現(xiàn)狀分析 |
| 一、民資參股股份商業(yè)銀行情況 |
| 二、民資參股城市商業(yè)銀行情況 |
| 三、民資參股農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)情況 |
第四節(jié) 中國小微民營金融機(jī)構(gòu)發(fā)展探討 |
| 一、小微民營金融機(jī)構(gòu)的界定 |
| 二、小微民營金融機(jī)構(gòu)發(fā)展必要性 |
| ?。ㄒ唬┙档托∥⑵髽I(yè)融資成本 |
| ?。ǘ┩晟平鹑隗w系及金融產(chǎn)品 |
| ?。ㄈ┨岣呙耖g的資本利用率 |
| 三、小微民營金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的條件和障礙 |
| ?。ㄒ唬┱咭?guī)范程度有待提高 |
| ?。ǘ┦袌龈偁帀毫Σ粩嘣黾?/td> |
| ?。ㄈC(jī)構(gòu)融資風(fēng)險難以控制 |
| ?。ㄋ模┬∥⒔鹑跈C(jī)構(gòu)弱點(diǎn)明顯 |
| ?。ㄎ澹┓?wù)配套體系不夠完善 |
| ?。┬∥⒔鹑跈C(jī)構(gòu)前景向好 |
| 四、小微民營金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的對策建議 |
| ?。ㄒ唬├^續(xù)完善法律體系 |
| （二）逐步放開利率管制 |
| ?。ㄈ﹦?chuàng)新金融產(chǎn)品服務(wù) |
| （四）支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) |
| ?。ㄎ澹┙L(fēng)險救助機(jī)制 |
| （六）完善公司治理機(jī)制 |
第五節(jié) 加速推進(jìn)中國銀行業(yè)民營化進(jìn)程 |
| 一、中國商業(yè)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀 |
| 二、國有控股制度的致命缺陷 |
| ?。ㄒ唬┲恢v政府語言 |
| ?。ǘ┕局卫硎Ш?/td> |
| ?。ㄈ┿y行大而不強(qiáng) |
| ?。ㄋ模﹪H化困難大 |
| ?。ㄎ澹┯绊懨駹I經(jīng)濟(jì) |
| ?。┙鹑陲L(fēng)險傳遞 |
| 三、加速推進(jìn)中國銀行業(yè)民營化政策建議 |
| ?。ㄒ唬┕膭蠲駹I資本大批投資入股銀行 |
| ?。ǘ┩苿拥胤秸畯牡胤姐y行中退出 |
| ?。ㄈ┐罅χС置駹I企業(yè)創(chuàng)辦民營銀行 |
| ?。ㄋ模┩七M(jìn)中型股份制銀行民營化進(jìn)程 |
第六章 中國小額貸款行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 |
第一節(jié) 中國小額貸款公司概述 |
| 一、小額貸款公司發(fā)展概述 |
| 二、小額貸款行業(yè)發(fā)展歷程 |
| 三、小額貸款公司特點(diǎn)分析 |
| 四、小額貸款公司百強(qiáng)名單 |
第二節(jié) 小額貸款公司貸款業(yè)務(wù)規(guī)程 |
| 一、小額貸款借貸申請與受理 |
| ?。ㄒ唬┬☆~貸款公司借款申請 |
| （二）小額貸款公司貸款受理 |
| ?。ㄈ┬☆~貸款項(xiàng)目初審調(diào)查 |
| 二、小額貸款評審與合同簽訂 |
| ?。ㄒ唬┬☆~貸款項(xiàng)目評審內(nèi)容 |
| ?。ǘ┬☆~貸款合同簽訂程序 |
| （三）小額貸款擔(dān)保措施要求 |
| ?。ㄋ模┬☆~貸款公司利息收取 |
| 三、小額貸款發(fā)放與回收分析 |
| （一）小額貸款公司貸款發(fā)放 |
| ?。ǘ┬☆~貸款貸后管理回收 |
| ?。ㄈ┬☆~貸款公司貸款追償 |
第三節(jié) 小額貸款公司發(fā)展規(guī)模分析 |
| 一、總體規(guī)模 |
| ?。ㄒ唬┬☆~貸款公司機(jī)構(gòu)數(shù)量 |
| （二）小額貸款公司從業(yè)人員 |
| ?。ㄈ┬☆~貸款公司貸款余額 |
| ?。ㄋ模┬☆~貸款公司資金規(guī)模 |
| 二、各地區(qū)規(guī)模 |
| Research and Analysis on the Current Situation of China's Private Banking Industry and Market Outlook Forecast Report (2024 Edition) |
| ?。ㄒ唬└鞯貐^(qū)小額貸款公司機(jī)構(gòu)數(shù)量 |
| ?。ǘ└鞯貐^(qū)小額貸款公司從業(yè)人員 |
| ?。ㄈ└鞯貐^(qū)小額貸款公司資金規(guī)模 |
| ?。ㄈ└鞯貐^(qū)小額貸款公司貸款余額 |
| ?。ㄋ模└鞯貐^(qū)小額貸款公司地區(qū)分布 |
第四節(jié) 小額貸款公司運(yùn)營中存在的問題 |
| 一、信貸投放存在偏離 |
| 二、放貸利率居高不下 |
| 三、風(fēng)險控制能力薄弱 |
| 四、尚未達(dá)到有效監(jiān)管 |
| 五、辦理抵押手續(xù)困難 |
| 六、融入資金利率問題 |
第五節(jié) 小額貸款公司改制村鎮(zhèn)銀行分析 |
| 一、小額貸款公司改制村鎮(zhèn)銀行法律基礎(chǔ) |
| ?。ㄒ唬┬≠J公司改制村鎮(zhèn)銀行條件 |
| ?。ǘ┬≠J公司改制村鎮(zhèn)銀行程序 |
| （三）小貸公司改制村鎮(zhèn)銀行要求 |
| ?。ㄋ模┬≠J公司改制村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管 |
| （五）小貸公司改制村鎮(zhèn)銀行問題 |
| ?。┬≠J公司改制村鎮(zhèn)銀行對策 |
| 二、小貸公司改制村鎮(zhèn)銀行動因 |
| 三、改制現(xiàn)狀分析 |
| 四、改制主要困難 |
| （一）民企失去控股地位 |
| ?。ǘ?zhǔn)入指標(biāo)設(shè)置偏高 |
| （三）公司經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換 |
| 五、改制政策建議 |
| （一）適當(dāng)放寬政策空間 |
| ?。ǘ┘哟髽I(yè)務(wù)創(chuàng)新步伐 |
| ?。ㄈ┙∪獠勘O(jiān)管機(jī)制 |
第七章 中國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 |
第一節(jié) 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展相關(guān)概述 |
| 一、村鎮(zhèn)銀行的定義與特征 |
| 二、村鎮(zhèn)銀行的內(nèi)涵和外延 |
| 三、村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍 |
第二節(jié) 村鎮(zhèn)銀行設(shè)立與組建分析 |
| 一、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立與組建要求 |
| ?。ㄒ唬┐彐?zhèn)銀行的設(shè)立條件 |
| ?。ǘ┕蓹?quán)設(shè)置與股東資格 |
| （三）村鎮(zhèn)銀行的組織治理 |
| ?。ㄋ模┐彐?zhèn)銀行的經(jīng)營范疇 |
| （五）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查 |
| 二、村鎮(zhèn)銀行的組建審批分析 |
| ?。ㄒ唬┐彐?zhèn)銀行申請籌建工作 |
| ?。ǘ┐彐?zhèn)銀行組建申報材料 |
| ?。ㄈ┥暾埐牧蠄笏统绦蛞?/td> |
| ?。ㄋ模┐彐?zhèn)銀行設(shè)立審核要點(diǎn) |
| ?。ㄎ澹┐彐?zhèn)銀行申請開業(yè)工作 |
第三節(jié) 中國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀 |
| 一、中國村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展概述 |
| 二、中國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展歷史沿革 |
| 三、中國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 |
| 四、中國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展取得成效 |
| ?。ㄒ唬C(jī)構(gòu)數(shù)量穩(wěn)步增長 |
| ?。ǘ┓?wù)能力顯著增強(qiáng) |
| ?。ㄈ┟耖g投資渠道暢通 |
| ?。ㄋ模┍O(jiān)管有效性明顯提升 |
第四節(jié) 民間資本投資村鎮(zhèn)銀行分析 |
| 一、政策鼓勵民間資本進(jìn)入銀行業(yè) |
| 二、民間資本投資村鎮(zhèn)銀行的影響 |
| 三、吸收民間資本投資村鎮(zhèn)銀行 |
第八章 中國財(cái)務(wù)公司運(yùn)營狀況分析 |
第一節(jié) 財(cái)務(wù)公司發(fā)展綜述 |
| 一、財(cái)務(wù)公司發(fā)展現(xiàn)狀 |
| 二、財(cái)務(wù)公司發(fā)展特點(diǎn) |
| 三、財(cái)務(wù)公司定位轉(zhuǎn)向 |
| 四、財(cái)務(wù)公司發(fā)展路徑 |
第二節(jié) 財(cái)務(wù)公司組建運(yùn)營 |
| 一、財(cái)務(wù)公司設(shè)立條件 |
| 二、財(cái)務(wù)公司組建流程 |
| 三、財(cái)務(wù)公司資金來源 |
| 四、財(cái)務(wù)公司資金運(yùn)作 |
| 五、財(cái)務(wù)公司信息化建設(shè) |
第三節(jié) 財(cái)務(wù)公司規(guī)模分析 |
| 一、財(cái)務(wù)公司機(jī)構(gòu)數(shù)量 |
| 二、財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)總額 |
| 三、財(cái)務(wù)公司負(fù)債總額 |
| 四、財(cái)務(wù)公司權(quán)益總額 |
| 五、財(cái)務(wù)公司營業(yè)收入 |
| 六、財(cái)務(wù)公司利潤總額 |
第四節(jié) 財(cái)務(wù)公司經(jīng)營指標(biāo) |
| 一、資產(chǎn)質(zhì)量的情況分析 |
| 二、資本充足率分析 |
| 三、流動性比例分析 |
| 四、存貸款結(jié)構(gòu)分析 |
| 五、不同所有制分析 |
| 六、分行業(yè)指標(biāo)分析 |
第三篇 民營銀行籌辦篇 |
第九章 中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法 |
第一節(jié) 總則 |
第二節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立 |
| 一、法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 |
| 二、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 |
| 三、投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu) |
| 四、投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu) |
第三節(jié) 機(jī)構(gòu)變更 |
| 一、法人機(jī)構(gòu)變更 |
| 二、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更 |
| 三、境外機(jī)構(gòu)變更 |
第四節(jié) 機(jī)構(gòu)終止 |
| 一、法人機(jī)構(gòu)終止 |
| 二、分支機(jī)構(gòu)終止 |
第五節(jié) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 |
| 一、開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種 |
| 二、募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具 |
| 三、開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù) |
| 四、開辦信用卡業(yè)務(wù) |
| 五、開辦離岸銀行業(yè)務(wù) |
| 六、申請開辦其他業(yè)務(wù) |
第六節(jié) 董事和高級管理人員任職資格許可 |
| 一、任職資格條件 |
| 二、任職資格許可程序 |
第十章 民營銀行申請籌辦情況 |
第一節(jié) 民營銀行名稱核準(zhǔn)情況 |
| 一、民營銀行名稱核準(zhǔn)名單 |
| 二、民營銀行申辦動機(jī)分析 |
第二節(jié) 民企參與設(shè)立民營銀行的方向 |
| 一、互聯(lián)網(wǎng)金融 |
| 二、供應(yīng)鏈金融 |
| 三、小微金融 |
第三節(jié) 民營銀行申辦主體分析 |
| 一、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè) |
| ?。ㄒ唬┗ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營銀行情況 |
| （二）互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營銀行優(yōu)勢 |
| 中國民營銀行行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)研分析及市場前景預(yù)測報告（2024版） |
| ?。?）渠道優(yōu)勢 |
| ?。?）信息優(yōu)勢 |
| ?。?）客戶優(yōu)勢 |
| （4）網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢 |
| ?。?）技術(shù)優(yōu)勢 |
| 二、企業(yè)集團(tuán) |
| 三、區(qū)域性組織 |
第四節(jié) 企業(yè)申辦民營銀行進(jìn)展分析 |
| 一、蘇寧云商 |
| ?。?）企業(yè)發(fā)展簡況分析 |
| （2）企業(yè)經(jīng)營情況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析 |
| 二、騰訊控股 |
| ?。?）企業(yè)發(fā)展簡況分析 |
| （2）企業(yè)經(jīng)營情況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析 |
| 三、美的集團(tuán) |
| ?。?）企業(yè)發(fā)展簡況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營情況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析 |
| 四、香江集團(tuán) |
| ?。?）企業(yè)發(fā)展簡況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營情況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析 |
| 五、紅豆集團(tuán) |
| （1）企業(yè)發(fā)展簡況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營情況分析 |
| （3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析 |
| 六、金發(fā)科技 |
| ?。?）企業(yè)發(fā)展簡況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營情況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析 |
| 七、御銀股份 |
| ?。?）企業(yè)發(fā)展簡況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營情況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析 |
| 八、凱樂科技 |
| ?。?）企業(yè)發(fā)展簡況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營情況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析 |
| 九、力帆股份 |
| ?。?）企業(yè)發(fā)展簡況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營情況分析 |
| （3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析 |
| 十、杉杉控股 |
| （1）企業(yè)發(fā)展簡況分析 |
| （2）企業(yè)經(jīng)營情況分析 |
| ?。?）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析 |
第十一章 中國民營銀行經(jīng)驗(yàn)借鑒 |
第一節(jié) 浙江省民營銀行發(fā)展概況分析 |
| 一、民營銀行對浙江經(jīng)濟(jì)的重要性 |
| 二、浙江民營銀行特點(diǎn)分析 |
| ?。ㄒ唬┊a(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)較明晰 |
| ?。ǘ┵Y產(chǎn)規(guī)模比較小 |
| （三）市場定位較明確 |
| ?。ㄋ模└咝屎透唢L(fēng)險 |
| ?。ㄎ澹┬庞帽ＷC有限 |
第二節(jié) 浙江中小民營銀行信貸風(fēng)險控制方法借鑒 |
| 一、獨(dú)特的信貸方式 |
| ?。ㄒ唬┡_州銀行 |
| ?。ǘ┏碇萆绦?/td> |
| ?。ㄈ┨┞∩绦?/td> |
| ?。ㄋ模┟裉┥绦?/td> |
| 二、客戶經(jīng)理制 |
| 三、完善的授信流程 |
| ?。ㄒ唬┡_州銀行 |
| （二）稠州商行 |
| ?。ㄈ┨┞∩绦?/td> |
第三節(jié) 中小民營銀行公司治理結(jié)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)借鑒-以稠州銀行為例 |
| 一、民營銀行股權(quán)民營化 |
| 二、民營銀行制衡機(jī)制 |
| （一）直接選舉董事會監(jiān)事會 |
| （二）發(fā)揮董事會的監(jiān)督作用 |
| ?。ㄈ┍O(jiān)事會監(jiān)督和保障作用 |
| 三、民營銀行激勵約束機(jī)制 |
| （一）建立起兼顧效益與風(fēng)險的薪酬制度 |
| （二）考核、監(jiān)督、制衡的內(nèi)部約束機(jī)制 |
| ?。ㄈ凹摇蔽幕募罴s束 |
| 四、民營銀行信息披露工作 |
| ?。ㄒ唬┲鲃优侗O(jiān)管信息 |
| ?。ǘ┲鲃优赌甓葓蟾?/td> |
| ?。ㄈ┲鲃油晟苾?nèi)部控制 |
第十二章 中國民營銀行潛在問題及挑戰(zhàn)剖析 |
第一節(jié) 民營銀行存在的問題分析 |
| 一、宏觀層面 |
| 二、微觀層面 |
| ?。ㄒ唬┿y行治理方面 |
| （二）銀行經(jīng)營方面 |
第二節(jié) 民營銀行關(guān)聯(lián)交易分析 |
| 一、關(guān)聯(lián)交易概念 |
| 二、民營銀行關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部誘因 |
| 三、民營銀行關(guān)聯(lián)交易外部誘因 |
| 四、民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險性與危害性 |
| ?。ㄒ唬╆P(guān)聯(lián)交易與非公平關(guān)聯(lián)交易 |
| ?。ǘ┓枪疥P(guān)聯(lián)交易經(jīng)營風(fēng)險性 |
| （三）非公平關(guān)聯(lián)交易對股東危害 |
| 五、民營銀行關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)行法律體系 |
| ?。ㄒ唬豆痉ā?/td> |
| ?。ǘ渡虡I(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易辦法》 |
| ?。ㄈ┢渌?guī)范性文件 |
| 六、民營銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制存在的不足 |
| ?。ㄒ唬└纳沏y行治理規(guī)定過于簡單 |
| ?。ǘ┆?dú)立董事認(rèn)可制度水土不服 |
| ?。ㄈ╆P(guān)聯(lián)貨款數(shù)額控制有待改進(jìn) |
| （四）對股東的法律責(zé)任規(guī)定過輕 |
| 七、民營銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制的完善 |
| ?。ㄒ唬┰鰪?qiáng)銀行內(nèi)部治理規(guī)定可操作性 |
| ?。ǘ┘訌?qiáng)對民營銀行獨(dú)立董事的監(jiān)管 |
| ?。ㄈ?yīng)對關(guān)聯(lián)貸款限制采取雙重標(biāo)準(zhǔn) |
| （四）加重股東的法律責(zé)任 |
第三節(jié) 民營資本進(jìn)入銀行的挑戰(zhàn)分析 |
| 一、爭奪存款市場信譽(yù)的挑戰(zhàn) |
| 二、單一服務(wù)功能有限的挑戰(zhàn) |
| 三、股權(quán)與真實(shí)控制權(quán)的挑戰(zhàn) |
| 四、銀行業(yè)人才的挑戰(zhàn)和競爭 |
| 五、民營銀行的風(fēng)險控制挑戰(zhàn) |
第十三章 國內(nèi)外民營銀行案例分析 |
第一節(jié) 民生銀行 |
| 一、民生銀行簡介 |
| 二、民生銀行發(fā)展歷程 |
| 三、民生銀行組織結(jié)構(gòu) |
| 四、民生銀行股權(quán)結(jié)構(gòu) |
| 五、民生銀行經(jīng)營情況 |
| ?。ㄒ唬┟裆y行經(jīng)營業(yè)績 |
| ZhongGuo Min Ying YinHang HangYe XianZhuang DiaoYan FenXi Ji ShiChang QianJing YuCe BaoGao （2024 Ban ） |
| ?。ǘ┟裆y行盈利能力 |
| ?。ㄈ┟裆y行規(guī)模指標(biāo) |
| ?。ㄋ模┟裆Y產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo) |
| （五）民生資本充足指標(biāo) |
| 六、民生銀行業(yè)務(wù)情況 |
| （一）公司業(yè)務(wù) |
| ?。ǘ┝闶蹣I(yè)務(wù) |
| （三）私人銀行 |
| ?。ㄋ模┵Y金業(yè)務(wù) |
| （五）電子銀行 |
| 七、民生公司發(fā)展戰(zhàn)略 |
第二節(jié) 泰隆銀行 |
| 一、泰隆銀行簡介 |
| 二、泰隆銀行組織架構(gòu) |
| 三、泰隆銀行分支機(jī)構(gòu) |
| 四、泰隆銀行股權(quán)結(jié)構(gòu) |
| 五、泰隆銀行經(jīng)營情況 |
| （一）資產(chǎn)規(guī)模 |
| ?。ǘ┐婵钜?guī)模 |
| （三）營業(yè)收入 |
| ?。ㄋ模├麧櫼?guī)模 |
| （五）不良貸款率 |
| ?。軅涓采w率 |
| 六、泰隆銀行貸款業(yè)務(wù) |
| （一）貸款規(guī)模 |
| ?。ǘ┵J款定價能力 |
| （三）貸款行業(yè)分布 |
| ?。ㄋ模┎涣假J款分類 |
| 七、泰隆銀行存款定價 |
| 八、泰隆銀行運(yùn)營成本 |
| 九、泰隆銀行資金成本 |
| 十、泰隆銀行發(fā)展戰(zhàn)略 |
第三節(jié) 稠州銀行 |
| 一、稠州銀行簡介 |
| 二、稠州銀行股權(quán)結(jié)構(gòu) |
| 三、稠州銀行市場定位 |
| 四、稠州銀行經(jīng)營情況 |
| ?。ㄒ唬┵Y產(chǎn)規(guī)模 |
| ?。ǘ┐婵钜?guī)模 |
| ?。ㄈI業(yè)收入 |
| （四）利潤規(guī)模 |
| （五）不良貸款率 |
| ?。軅涓采w率 |
| 五、稠州銀行貸款業(yè)務(wù) |
| ?。ㄒ唬┵J款規(guī)模 |
| ?。ǘ┵J款行業(yè)分布 |
| ?。ㄈ┎涣假J款分類 |
| 六、稠州銀行經(jīng)營目標(biāo) |
第四節(jié) 臺州銀行 |
| 一、臺州銀行簡介 |
| 二、臺州銀行股權(quán)結(jié)構(gòu) |
| 三、臺州銀行市場定位 |
| 四、臺州銀行治理結(jié)構(gòu) |
| 五、臺州銀行經(jīng)營情況 |
| ?。ㄒ唬┵Y產(chǎn)規(guī)模 |
| （二）存款規(guī)模 |
| ?。ㄈI業(yè)收入 |
| ?。ㄋ模├麧櫼?guī)模 |
| ?。ㄎ澹┎涣假J款率 |
| ?。軅涓采w率 |
| 六、臺州銀行貸款業(yè)務(wù) |
| ?。ㄒ唬┵J款規(guī)模 |
| （二）貸款行業(yè)分布 |
| ?。ㄈ┎涣假J款分類 |
第五節(jié) 民泰銀行 |
| 一、民泰銀行簡介 |
| 二、民泰銀行股權(quán)結(jié)構(gòu) |
| 三、民泰銀行市場定位 |
| 四、民泰銀行治理結(jié)構(gòu) |
| 五、民泰銀行經(jīng)營情況 |
| ?。ㄒ唬┵Y產(chǎn)規(guī)模 |
| （二）存款規(guī)模 |
| ?。ㄈI業(yè)收入 |
| （四）利潤規(guī)模 |
| ?。ㄎ澹┎涣假J款率 |
| ?。┵Y本充足率 |
| 六、民泰銀行貸款規(guī)模 |
| 七、民泰銀行經(jīng)營目標(biāo) |
第六節(jié) 日本樂天銀行 |
| 一、樂天銀行簡介 |
| 二、樂天銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu) |
| 三、樂天銀行客戶數(shù)據(jù) |
| 四、樂天銀行證券業(yè)務(wù) |
| 五、樂天銀行信用卡業(yè)務(wù) |
| 六、樂天銀行網(wǎng)絡(luò)銀行 |
| 七、樂天銀行產(chǎn)品協(xié)同 |
第四篇 民營經(jīng)濟(jì)運(yùn)行篇 |
第十四章 中國民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀分析 |
第一節(jié) 中國民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展鼓勵政策 |
| 一、《國務(wù)院關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》 |
| 二、《關(guān)于進(jìn)一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見》 |
| 三、《關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民營企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的實(shí)施意見》 |
| 四、“十八大”民營經(jīng)濟(jì)政策分析 |
第二節(jié) 中國民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析 |
| 一、民營經(jīng)濟(jì)數(shù)量規(guī)模 |
| 二、民間投資規(guī)模增長 |
| 三、民營經(jīng)濟(jì)所處地位 |
| 四、民營經(jīng)濟(jì)外貿(mào)發(fā)展 |
| 五、民營第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展 |
第三節(jié) 中國民營企業(yè)500強(qiáng)分析 |
| 一、中國民企500強(qiáng)榜單 |
| 二、中國民企500強(qiáng)分析 |
| ?。ㄒ唬?00強(qiáng)企業(yè)整體規(guī)模穩(wěn)步提升 |
| ?。ǘ┘{稅總額和員工人數(shù)持續(xù)增長 |
| ?。ㄈ┢髽I(yè)盈利能力呈現(xiàn)下降趨勢 |
| ?。ㄋ模?00強(qiáng)企業(yè)中制造業(yè)仍占主體 |
| （五）500強(qiáng)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級初見成效 |
第四節(jié) 中國民營企業(yè)500強(qiáng)轉(zhuǎn)型升級分析 |
| 一、創(chuàng)新能力穩(wěn)步提升 |
| ?。ㄒ唬┢髽I(yè)創(chuàng)新環(huán)境不斷得到優(yōu)化 |
| ?。ǘ┢髽I(yè)創(chuàng)新投入力度持續(xù)加大 |
| ?。ㄈ┘訌?qiáng)企業(yè)創(chuàng)新人才隊(duì)伍建設(shè) |
| ?。ㄋ模┭邪l(fā)機(jī)構(gòu)比例數(shù)量不斷提高 |
| ?。ㄎ澹┢髽I(yè)自主研發(fā)能力明顯提升 |
| （六）企業(yè)專利數(shù)量質(zhì)量明顯提高 |
| ?。ㄆ撸χ贫ㄐ袠I(yè)標(biāo)準(zhǔn)影響力增大 |
| （八）獲得各級科技獎勵企業(yè)增多 |
| ?。ň牛└咝录夹g(shù)企業(yè)占比越來越大 |
| ?。ㄊ┟駹I企業(yè)品牌意識不斷增強(qiáng) |
| （十一）民營企業(yè)創(chuàng)新成效逐漸凸顯 |
| 二、在國家政策引導(dǎo)下理性投資 |
| （一）名營企業(yè)投資狀況分析 |
| ?。ǘ?zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)投資繼續(xù)增加 |
| ?。ㄈ┓e極參與國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略 |
| 中國民営銀行業(yè)界の現(xiàn)狀調(diào)査分析及び市場見通し予測報告（2024版） |
| （四）國際化動力增強(qiáng)及步伐加快 |
| ?。ㄎ澹?yīng)對貿(mào)易摩擦維權(quán)意識增強(qiáng) |
第五篇 風(fēng)險前景展望篇 |
第十五章 2025-2031年中國民營銀行投資風(fēng)險及發(fā)展前景預(yù)測 |
第一節(jié) 民營銀行風(fēng)險表現(xiàn)分析 |
| 一、居民信任風(fēng)險 |
| 二、行業(yè)競爭風(fēng)險 |
| 三、資本短缺風(fēng)險 |
| 四、存款不足風(fēng)險 |
| 五、關(guān)聯(lián)貸款風(fēng)險 |
| 六、內(nèi)部控制風(fēng)險 |
第二節(jié) 民營銀行風(fēng)險的成因 |
| 一、信用環(huán)境缺失 |
| 二、法律制度缺失 |
| 三、分業(yè)經(jīng)營制度安排 |
| 四、管理水平的制約 |
| 五、“先天性”因素 |
第三節(jié) 民營銀行風(fēng)險的防范 |
| 一、構(gòu)建有利于民營銀行發(fā)展的信用環(huán)境 |
| 二、構(gòu)建有利于民營銀行發(fā)展的制度環(huán)境 |
| ?。ㄒ唬┙⒚駹I銀行股東的市場準(zhǔn)入制度 |
| ?。ǘ┘訌?qiáng)審慎監(jiān)管和風(fēng)險責(zé)任追究制度 |
| ?。ㄈ┩晟泼駹I銀行信息披露制度 |
| ?。ㄋ模┙⒚駹I銀行市場退出制度 |
| ?。ㄎ澹┲鸩礁淖兘?jīng)營管理制度安排 |
| （六）構(gòu)建民營銀行存款保險制度 |
| 三、構(gòu)建有利于民營銀行發(fā)展的市場環(huán)境 |
| 四、構(gòu)建有利于民營銀行發(fā)展的內(nèi)部環(huán)境 |
| （一）產(chǎn)權(quán)制度創(chuàng)新 |
| ?。ǘ┲卫斫Y(jié)構(gòu)創(chuàng)新 |
| ?。ㄈ┘顧C(jī)制創(chuàng)新 |
| （四）經(jīng)營機(jī)制創(chuàng)新 |
| ?。ㄎ澹┓峙渲贫葎?chuàng)新 |
第四節(jié) 民營銀行發(fā)展前景預(yù)測 |
| 一、杠桿率制約資產(chǎn)規(guī)模 |
| 二、尚難改變銀行業(yè)格局 |
| 三、民營銀行優(yōu)劣勢分析 |
| 四、民營銀行參股方優(yōu)勢 |
| 五、民營銀行資金端成本 |
| 六、民營銀行運(yùn)營端成本 |
| 七、模式選擇是成敗關(guān)鍵 |
第五節(jié) [~中~智~林~]民營銀行經(jīng)營管理建議 |
| 一、明確進(jìn)入銀行業(yè)目標(biāo) |
| 二、民營銀行產(chǎn)異化定位 |
| 三、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧 |
| 四、民營銀行的股東選擇 |
| 五、民營銀行的風(fēng)險管理 |
| 六、民營銀行的公司治理 |
| 七、民營銀行的經(jīng)營機(jī)制 |
| 圖表目錄 |
| 圖表 9 2019-2024年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 |
| 圖表 10 2019-2024年中國銀行金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)變化趨勢圖 |
| 圖表 11 2025年中國銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)分布情況 |
| 圖表 12 2019-2024年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債總量 |
| 圖表 13 2019-2024年中國銀行金融機(jī)構(gòu)總負(fù)債變化趨勢圖 |
| 圖表 14 2025年中國銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)負(fù)債分布情況 |
| 圖表 15 2019-2024年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 |
| 圖表 16 2019-2024年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款變化趨勢圖 |
| 圖表 17 2025年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款構(gòu)成情況 |
| 圖表 18 2019-2024年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況表 |
| 圖表 19 2019-2024年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款變化趨勢圖 |
| 圖表 20 2025年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款結(jié)構(gòu)情況 |
| 圖表 21 2019-2024年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利規(guī)模變化趨勢圖 |
http://m.hczzz.cn/8/90/MinYingYinHangHangYeXianZhuangYu.html
…
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